Bilan de stratégie bancaire

La stratégie bancaire représente l’un des piliers les plus importants d’un investissement qu’il soit en LMNP ou d’habitat classique.
CEMAFA vous fait bénéficier de son expertise en la matière grâce à un accompagnement personnalisé et en totale adéquation avec votre besoin.

Le bilan bancaire : pour quoi faire ?

CEMAFA et son partenaire Althema vous proposent bien plus qu’un simple bilan : notre mission consiste à rééquilibrer le rapport de force entre votre banque et vous.

En d’autres termes, vous (re)devenez maître.sse de vos décisions et disposez de conseils professionnels pour vous permettre une compréhension totale des enjeux.

Magali Vidoni, la fondatrice d’Althema, se place en véritable banquière externe et vous aide à construire une stratégie bancaire qualitative, ainsi qu’un plan d’action adapté à votre situation.

➡️Ensemble, trouvons la solution financière
qui correspond à VOTRE besoin !

Le déroulé du rendez-vous de stratégie bancaire

Il comprend 5 étapes :

Découverte

Premier rendez-vous en visioconférence pour faire connaissance et comprendre votre situation. Nous établissons une synthèse avec les premières pistes de réflexion.

Proposition

Nous vous proposons ensuite un diagnostic personnalisé détaillé avec calculs des coûts et incidences précises sur votre budget familial. A partir de 150€.

Validation

Vous acceptez la lettre de mission envoyée par notre partenaire Althema. Elle officialise notre collaboration et précise les modalités de notre accompagnement.

Restitution

Présentation complète de votre diagnostic personnalisé lors d'un second rendez-vous en visioconférence. Nous prenons le temps d'expliquer chaque élément et de répondre à toutes vos questions.

Action

Si vous le souhaitez, nous pouvons prendre en charge la mise en œuvre de l'une des préconisations. Les frais du diagnostic sont alors déduits du futur mandat de recherche en financement.

Pourquoi choisir CEMAFA et Althema
pour votre bilan bancaire ?

Transparence

La tarification vous est énoncée de manière claire et nous vous indiquons avec honnêteté la faisabilité de votre projet. Selon nous, l'intégrité est cruciale dans la relation bancaire.

Expérience

Magali Vidoni vous fait profiter de son expérience de plus de 25 ans dans le montage financier ainsi que son réseau de partenaires bancaires.

Écoute & flexibilité

Le bilan bancaire est l'occasion d'effectuer un point complet sur votre situation afin de vous proposer une stratégie appropriée.

Anticipation de vos besoins

Parce que demain est déjà proche, nous analysons aussi votre stratégie bancaire pour vous permettre de constituer une stratégie à la fois cohérente et pérenne.

Études de cas d'une stratégie de bilan bancaire

Dans les faits, voici comment nous vous conseillons et le type de résultats que vous pouvez obtenir.

Exemple n°1 : la fidélité récompensée

Clients fidèles à leur banque depuis de nombreuses années, la famille Rossi a fait appel à nous pour 4 nouveaux financements locatifs. Après avoir validé la bonne faisabilité du projet, nous avons à la manière d’un courtier fait une mise en concurrence avec une autre institution bancaire. Une opération réussie pour les Rossi puisqu’ils ont confié 1 financement à leur nouveau partenaire et pu négocier des taux inférieurs de 0,3% avec leur banque historique pour les 3 autres dossiers !

Exemple n°2 : s'allier pour mieux négocier

Ici, ce sont M et Mme Lefebvre qui nous ont sollicités dans le cadre du financement de leur résidence principale. La problématique : chacun désire rester dans sa banque. Quelle réponse y avons-nous apportée ? La mise en concurrence des établissements bancaires de chacun. Et ça a porté ses fruits ! En effet, l’offre initiale de Madame lui a permis d’obtenir un gain de 0,55%, quand Monsieur lui a gagné 0,3%.

Bilan de stratégie bancaire

Le bilan bancaire : pour quoi faire ?

Le déroulé du rendez-vous de stratégie bancaire

Découverte

Proposition

Validation

Restitution

Action

Pourquoi choisir CEMAFA et Althema pour votre bilan bancaire ?

Transparence

Expérience

Écoute & flexibilité

Anticipation de vos besoins

Études de cas d'une stratégie de bilan bancaire

Exemple n°1 : la fidélité récompensée

Exemple n°2 : s'allier pour mieux négocier

Pourquoi choisir CEMAFA et Althema
pour votre bilan bancaire ?