Bilan patrimonial
Optimisez votre patrimoine avec CEMAFA Invest ! Découvrez comment un bilan patrimonial peut transformer votre vision financière. Prenez le contrôle de vos actifs et préparez sereinement votre avenir grâce à une analyse personnalisée et des recommandations d’experts.
Audit patrimonial : définition
L’audit patrimonial se définit comme une analyse approfondie et globale de votre patrimoine, incluant vos actifs financiers, immobiliers et professionnels. Il s’agit d’une étape cruciale pour établir une stratégie patrimoniale efficace, qui évalue :
- Vos biens
- Vos dettes
- Vos revenus
- Vos dépenses
Cette évaluation inclut également la fiscalité et la question de la succession pour identifier les meilleures opportunités pour la gestion de votre patrimoine.
Que comprend notre bilan patrimonial ?
CEMAFA Invest s’entoure des meilleurs partenaires pour vous proposer un accompagnement de qualité et surtout personnalisé. Nous collaborons avec le cabinet Olifan’ Group, notamment spécialisé dans l’ingénierie patrimoniale. Durant cet audit, nous :
- Effectuons un état des lieux de votre situation patrimoniale au niveau immobilier, fiscal, de vos revenus, de votre retraite et de transmission.
- Identifions les points de vigilance ou d’optimisation
Vous faisons bénéficier de recommandations concrètes, en toute indépendance !
Le saviez-vous ? Vous pouvez aussi bénéficier de notre expertise en fiscalité avec un bilan sur mesure et personnalisé.
Pourquoi faire un audit patrimonial ?
Il est recommandé si vous vous posez l’une des questions suivantes :
- Je paie trop d’impôt, comment optimiser ma fiscalité ?
- Comment diversifier mon patrimoine qui comprend principalement de l’immobilier ?
- Quelle protection pour ma famille si quelque chose m’arrive ?
- Comment se passe la transmission de patrimoine ?
L’accompagnement de CEMAFA Invest et Olifan Group vous permet de répondre à ces questions en prenant des décisions éclairées et en lien avec vos objectifs.
Contactez-nous dès aujourd’hui pour réaliser votre bilan de patrimoine et passer à l’action !
Foire aux questions
Quels sont les avantages du bilan patrimonial ?
Le bilan de patrimoine vous permet de bien gérer votre patrimoine pour ne rien laisser au hasard. Il permet aussi d’établir une stratégie pour éviter les mauvaises surprises, de vous focaliser sur vos priorités et de profiter des meilleurs conseils de placements et solutions. CEMAFA Invest vous accompagne dans le cadre d’une revente, d’un investissement ou pour mieux structurer votre patrimoine.
À quel âge faut-il réaliser un audit patrimonial ?
Il n’y a pas d’âge pré requis. Dès lors que vous souhaitez avoir un patrimoine, vous pouvez effectuer cette démarche. Cependant, 3 étapes de la vie se détachent, comme des moments importants pour faire le point :
- À 35 ans, phase d’enrichissement. Le but : faire fructifier votre patrimoine
- À 50 ans, la phase de consolidation. Ici, on prépare la retraite.
- À 70 ans, on entre dans la phase de transmission et l’objectif est d’organiser sa transmission.
Combien ça coûte ?
Chaque situation étant particulière, nous ne fixons pas de tarif au préalable. Vous recevez un devis suite à une première prise de contact d’une heure avec l’un de nos experts. Cela nous permet d’évaluer le travail à réaliser et de vous proposer un tarif au plus juste et qui colle réellement à votre besoin.